かんぽ生命に学ぶ！AIエージェントで営業を「深める」具体的な活用術

AIエージェントで「対話の温度」を深める営業支援とは

「営業活動にAIを活用せよ」と言われて久しい現代。特に人手不足が進む中、対面営業の現場でAIをどう生かすかは、多くの企業にとって喫緊の課題となっています。そんな中、かんぽ生命保険（以下、かんぽ生命）がAIエージェントの活用に乗り出し、その具体的な活用例が注目を集めています。

かんぽ生命は、全国2万局の郵便局と1万人の保険コンサルタントが顧客と直に交わす「対話の温度」を最大の強みとしてきました。同社の谷垣邦夫代表執行役社長は、「AIは、温度を消すものではなく深めるもの」と語り、営業フローの中にAIエージェントを見事に組み込んでいます。これは、保険商品に限らず多くの営業現場で求められる、顧客との信頼関係を深めるためのAI活用の一例と言えるでしょう。

何ができるのか？AIエージェントが拓く新しい営業の形

かんぽ生命が導入したAIエージェントは、従来のチャットボットとは一線を画します。逐一指示しなくても状況を読み取り、自ら判断して作業まで実行するAIを指し、目的に向けて自律的に動くのが特徴です。

このAIエージェントの活用により、主に以下のことが可能になります。

• 顧客と向き合う時間の創出: 保険コンサルタントが案件情報の整理や面談準備に費やしていた時間を大幅に削減し、顧客との対話に集中できるようになります。
• パーソナライズされた提案の支援: 顧客の状況に応じた情報整理や推奨アクションをAIが提示することで、より的確で個別化された提案が可能になります。
• 営業プロセスの効率化: 面談準備から日程調整、顧客への連絡メッセージ作成まで、一連の営業活動をAIがサポートし、業務全体の効率が向上します。
• 担当者交代時のスムーズな引き継ぎ: 担当者が代わっても、AIが過去の対話履歴や顧客情報を整理し、親から子へと信頼を受け継ぐような、途切れない顧客体験を提供します。

かんぽ生命の廣中恭明副社長は、事前準備や日程調整から解放されることによって、「お客さまとの対話に集中できる心の余裕が生まれる」と述べています。

どう使えるのか？寸劇で見る具体的な活用例

セールスフォース・ジャパン主催のイベントで披露されたデモンストレーションでは、AIエージェントがどのように営業現場で活用されているかが具体的に示されました。

1. 面談準備の自動化とパーソナライズ化

朝、保険コンサルタントの星野さんが業務チャットツール「Slack」を開くと、AIエージェントがその日の予定と優先すべきタスクを一覧で表示します。この日の面談相手は70歳の和夫さん。AIエージェントは、面談準備に入るとすぐに要点を整理し、以下のような情報を提示しました。

• 70代で高まる健康リスクに関するデータ
• 「いざというときに備えて息子さんへ情報を共有する」という推奨アクション

これにより、星野さんは準備に時間を取られることなく、和夫さんの状況に合わせた具体的な提案を迅速に行うことができました。

2. 顧客との対話中のリアルタイムサポート

実際に和夫さん宅を訪問した星野さんは、東京で働く息子さん（健太さん）へ保険内容の共有を提案します。しかし、和夫さんは「多忙な息子をわざわざ帰省させるのは忍びない」と難色を示しました。そこで星野さんがSlack上のAIエージェントに相談すると、AIはここまでの会話を踏まえて、オンライン面談の実施を提案。さらに、和夫さんから息子へ送る連絡メッセージの文面まで作成しました。

このように、AIエージェントは対話の流れに応じて適切な情報や次のアクションをリアルタイムで提供し、コンサルタントの提案力を強化します。

3. 日程調整の効率化と顧客体験向上

AIエージェントが作成したメッセージを受け取った健太さんは、スマートフォンに届いたメッセージのリンクをタップします。すると、「Agentforce Service Agent」で構築した「面談調整エージェント」が立ち上がり、提示された候補の中から選ぶだけで、オンライン面談の日程調整が完了しました。

この一連の流れにより、煩雑な日程調整の手間が省かれ、顧客にとってもスムーズな体験を提供できるようになります。

試すならどこから始めるか？AI導入の現実解

かんぽ生命の事例は、「AIエージェントの活用」と聞くと想像しがちな“大規模な業務変革”とは少し異なります。彼らは、既存の営業フローの中にAIを「温度を深めるツール」として組み込みました。開発者やWeb制作者として、この事例からヒントを得るなら、まずは以下の点から着手してみてはいかがでしょうか。

• 既存の業務チャットツールとの連携から: かんぽ生命がSlackを活用しているように、日頃使っているコミュニケーションツールにAIエージェントを組み込むことから始めると、導入のハードルが下がります。
• 「時間の圧迫」を感じる定型業務の特定: 面談準備のための情報収集、提案書作成、日程調整、顧客への連絡文面作成など、コンサルタントや営業担当者が「時間がかかりすぎている」と感じる部分にAIエージェントを適用することを検討します。
• 自律的な判断を促すAIの設計: 「逐一指示しなくても状況を読み取り、自ら判断して作業まで実行する」というAIエージェントの特性を活かし、過去のデータや顧客情報に基づいて最適なアクションを自動で提案・実行する仕組みを設計します。
• 「対話の温度」を深める視点: AIが人間を「置き換える」のではなく、「サポートし、対話の質を高める」というかんぽ生命の哲学を参考に、AIがコンサルタントの「心の余裕」を生み出し、顧客との関係性をより豊かにするような活用方法を模索します。

AIエージェントは、営業現場だけでなく、Webサイトでの顧客サポートや社内業務の効率化など、多岐にわたる分野で応用可能です。まずは身近な業務からAIエージェントの力を試してみてはいかがでしょうか。